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资本投资应防止短视,基金理财亦可师从巴菲特

2019-09-25 16:37

  在投资界有着如神明一般地位的巴菲特,无数拥戴者信奉着他的投资理念——长期价值投资,买股票,就要像巴菲特一样,寻找自己生命中那十几只股票。一般的普通投资者,不论是专业性还是信息来源,都无法和手握巨资的巴菲特相提并论,然而我们可以做的,是在基金理财中,运用并且坚持巴菲特那些广为传颂的、我们能够理解的投资法则。

  基金的赚钱效应也使越来越多的人迈入“基民”行列。然而,不少投资者对基金投资仍存在盲点,往往注重短期获利而忽视了长期投资带来的稳定收益。

  首先是将长期投资理念渗透到基金理财中。

  2006年初,在一位从事金融工作朋友的建议下,李先生将投资重点转向了基金产品,并购买了泰达荷银旗下的合丰周期股票型基金。买进后,李先生按从前投资股票的习惯每天研究基金净值的变化,低点买入,高点卖出,但这却让李先生损失了不少收益。“我购买合丰周期的时候基金净值是1.07元,在净值达到1.36时我卖出了一大部分。后来该基金净值一路上扬,早就超过了2元。如果自己不是用投资股票的思想来投资基金,而是长期持有,收益肯定会更多!”李先生在和记者说这番话时明显带着些悔意。据记者了解,像李先生这种“低点买入,高点卖出”的做法在基金投资者中并不鲜见。

  巴菲特以坚持长期价值投资的成果征服了全世界,可口可乐、伯克希尔等等这些经典的成功投资案例,都打上了巴菲特的烙印,因为他毕生坚守“精选”原则,以每年23.5%的投资收益创造了投资史上的奇迹。

  

  作为最大众化的投资工具,基金是可以选择来做长期投资的,而最常见的投资模式就是最适合信奉价值投资理念的投资者的一种投资模式——定期定额,用部分资金参与分享中国经济的增长,通过长期定时的投资方式,摊匀成本,积少成多。在单边上扬的牛市中,应选择仓位配置高的股票型基金;而进入振荡市阶段,就该选择历史业绩突出的平衡型基金。例如在近三次市场大挫中,抗跌能力突出的泰达荷银合丰成长基金,成为熊市中为数不多的正收益基金。作为仓位配置灵活的小市值基金,泰达荷银合丰成长基金更适合在风浪频袭的振荡市中“行船”,力争为投资者实现可观收益。

理财专家指出,基金的特点是组合投资,其净值的意义与单一

  巴菲特的另一投资法则:“尽量避免风险,保住本金”也是值得我们在这个大振荡的市场中思考的,我们应如何选择能够规避市场风险的理财产品,来抵御通胀压力?除了一些银行发行的专门针对打新股的理财产品外,平衡型基金也可以纳入我们安全投资的考虑范围。

股票的价格的意义完全不同。基金选择股票时,在考虑估值的基础上往往很注重公司长期的成长性,其股票本身具有长期投资价值;另外,基金在选择股票的同时也会根据对公司动态价值的判断进行组合的调整,使组合保持价值优势。因此,一般来说,长期投资往往会有更好的收益。比如泰达荷银旗下的合丰系列三基金,自2003年4月成立以来总回报都已超过100%,3年期总回报进入全部

开放式基金的前十名。

 刘杰  

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